Questões da banca Faroeste (inéditas)
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O monitoramento anual da intermediação financeira não bancária realizado pelo FSB desde o início da década de 2010 decorre de determinação do Fundo Monetário Internacional.
Nos dados de 2024 do FSB, a chamada medida estreita da intermediação não bancária, que isola as atividades com riscos de tipo bancário, alcançou US$ 256,8 trilhões.
De acordo com o monitoramento do FSB, a intermediação financeira não bancária cresceu 9,4% em 2024, ritmo equivalente à metade do observado no setor bancário no mesmo período.
Segundo o relatório global de monitoramento do FSB com dados referentes a 2024, a intermediação financeira não bancária respondia por 51% de todos os ativos financeiros do mundo.
Quando muitos investidores resgatam recursos ao mesmo tempo de uma entidade não bancária, ela pode ser forçada a vender ativos às pressas, nas chamadas fire sales, derrubando os preços desses ativos.
As entidades do shadow banking submetem-se integralmente à regulação prudencial dos bancos, incluídas as exigências de capital ao estilo de Basileia.
As entidades da intermediação financeira não bancária não têm acesso ao redesconto do banco central, o emprestador de última instância do sistema.
No Brasil, os aplicadores das entidades do shadow banking contam com a cobertura do Fundo Garantidor de Créditos em caso de quebra da entidade.
A transferência de risco de crédito é função exclusiva das instituições bancárias, não sendo reproduzida pelas entidades da intermediação financeira não bancária.
Uma entidade que promete resgate rápido aos seus aplicadores, mas mantém carteira lastreada em ativos de venda lenta, realiza transformação de liquidez.